突发！宜信普融资担保公司监督管理条例惠怀化分公司被查 涉嫌开展非法金融活动

3月20日，宜信普惠信息咨询（北京）有限公司湖南省怀化分公司因涉嫌不合法展开金融事务宣扬等不合法金融活动，被怀化市互联网金融危险专项整治办、怀化市P2P网络假贷专项整治办勒令关停。

从流传出的文件能够看出，此举动为怀化市互联网金融危险专项整治领导小组办公室、怀化市P2P网络假贷危险专项整治工作小组办公室项发给怀化市鹤城区公安局和工商局的交办函。信件称，据调查，宜信普惠信息咨询（北京）有限公司怀化分公司因涉嫌不合法展开金融事务宣扬等不合法金融活动，请予处理，时刻为2019年3月20日。

网上传出图片显现宜信普惠怀化分公司大门现已被贴上封条，封条上标示的执法机关为怀化市工商行政处理局鹤城分局。

日前，湖南省怀化市有关部分下发了《关于进一步标准网贷职业的公告》，要求未获得存案挂号的P2P网贷组织(含分支组织)一概不得从事P2P线上线下相关事务，制止任何组织和个人为未获得存案挂号的P2P网贷渠道展开线上线下营销。未经有权机关依法同意，任何单位和个人不得建立从事或许首要从事发放借款事务的组织，或以发放借款为日常事务活动。不然，一概视为不合法从事金融事务，予以撤销和冲击。

关于已获得注册地存案挂号的网贷组织及其分支组织应及时将存案信息报送至市网贷整治办，并严厉依照《网络假贷信息中介组织事务活动处理暂行办法》展开事务，制止触碰“十三条红线”，不得为本身融资、不得向出借人供给担保或许诺保本付息，不得以高额威逼等方法招引出借人或出资者参加。

未获得相关金融事务资质的从业组织，不得对金融产品或公司形象进行宣扬，不得在称号和经营范围中运用“金融”、“交易所”、“交易中心”、“财物处理”、“理财”、“基金”、“基金处理”、“出资处理”、“财富处理”、“股权出资基金”、“网贷”、“网络假贷”、“假贷”、“P2P”、“股权众筹”、“私募股权众筹”、“互联网稳妥”、“稳妥”、“付出”、“轿车金融”、““轿车信贷”、“信任公司”、“消费金融”等字样。违者视为不合法从事金融事务的组织，予以撤销和冲击。

最终，整治办提及，民间假贷活动有必要严厉遵守国家法令法规的有关规定，遵从自愿合作、诚实信用的准则。在民间借货中，出借人的资金有必要是其合法收入的自有资金，制止吸收或许变相吸收别人资金用于借货。制止不合法发放借款、处理结算、收据贴现、资金拆借、信任投责、金融租借、融资担保、外汇生意行为。严厉冲击使用不合法吸收大众存款、变相吸收大众存款等不合法集资资金发放民间借款。严厉冲击以故意伤害、不合法拘禁、凌辱、恫吓、要挟、打扰等不合法手段催收货款。严厉冲击套取金融组织信贷资金，再高利转贷。严厉冲击面向在校学生不合法发放借款，发放无指定用处借款，或以供给服务、出售产品为名，实践收取高额利息(费用)变相发放货款行为。

据了解，宜信普惠怀化分公司正在活跃合作当地公安和工商提交材料。

宜信成立于2006年，开创人为唐宁，宜信现已在267个城市（含香港）建立了营业网点，宜信一起仍是“北京市网贷职业协会”会长单位、我国小额借款公司协会副会长单位、我国互联网金融协会常务理事单位。

宜信最早从线下事务发家，这种形式大获成功。后来，为了躲避法令危险，宜信逐步转型。2013 年起，宜信重点发力线上形式，迷人贷业应运而生。2015年12月18日，宜信旗下迷人贷（NYSE：YRD）在美国纽约证券交易所成功上市。现在宜信集团旗下运营两大P2P渠道迷人贷和宜信惠民。

此前宜信屡次被媒体报道存在砍头息现象。

在聚投诉网站上，对宜信的投诉也多会集在高利贷、暴利催收等方面。

有业内人士以为，宜信尽管开展得早，有先下手为强的优势，可是形式并不健康。现在宜信正面对的大问题是：财物太重，几百个门店，养了几万职工，这需求高额的运营成原本支撑。

上一年11月份，宜信“地震式”裁人的音讯忽然刷屏。有音讯指出，宜信内部上午开会，下午直接报名单，月底要裁完三分之一，触及万人。在脉脉上，有宜信认证职工指出裁人事实，并表明“年末被裁人，年终奖没得领，走的时分就发我几千块钱，裁人信息实锤。”此后，宜信官方回应表明，裁人音讯并不事实，可是会通过年末绩效考核来优胜劣汰。

在2018年11月中旬的一场高层内部电话会上，宜信CEO唐宁和CSO陈欢宣告了公司的事务条线调整方案，触及宜信集团旗下多个部分和公司，包含迷人贷和和宜信惠民。

依据迷人贷此前发表的财报数据显现，其第三季度营收和净利润同比环比均下降，在营收环比下降26.22%的一起，净利润环比也下降了25.94%。股价较2017年10月份的高点53.08美元现已下跌了76.7%，最新价为12.38美元。

而别的一个渠道宜信惠民，其官网发表的数据显现，到2019年2月28日，宜信惠民累计假贷金额已达2376亿，渠道假贷余额达382亿。

在互金职业全体雷潮之下，出资人决心遭受冲击，监管“双降”“控量”压力下，即便巨子也不免提心吊胆。网贷渠道靠 " 讲故事续命 " 的年代现已过去了。